三方线上出入金稳定通道搭建 (综合服务 - 商务服务)
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三方线上出入金稳定通道搭建 | |
三方线上出入金稳定通道搭建 第三方支付牌照是为了加强对从事支付业务的非金融机构的管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规而制定的。目前国内的第三方支付平台有几千家，但是真正取得这个第三方支付牌照的只有250家，而具备网络支付牌照的截至到2018年6月银监会总共也才颁发了88张，其他的都是没有网络支付权限的。也就是说，投资者在选择一家期货公司如果要走线上入金通道的，就必须要仔细审查合作的线上支付平台是否有网络支付牌照，如果没有的话，不排除有资金托管平台跑路事件发生，而纵观金融市场，资金托管平台跑路和倒闭的事件层出不穷，已经不是什么新鲜事了，主要还是监管力度不够导致的，所以，今年6月国家出台了史上最严厉的监管方案，中国人民银行6月21日出台《非金融机构支付服务管理办法》，要求第三方支付公司必须在2011年9月1日前申请取得《支付业务许可证》，且全国性公司注册资本最低为1亿元。央行表示，该规定自今年9月1日起施行，办法实施前已经从事支付业务的非金融机构，应该在2011年9月1日前申请取得《支付业务许可证》，没有取得许可证的，不得继续从事支付业务。 近年来，第三方支付发展迅猛，但是通过第三方支付来进行洗钱、参与境外赌博等违法犯罪活动也开始出现，并进入监管部门视野。根据中国人民银行营业管理部公布的行政处罚信息，国付宝8月6日共收到了两张罚单，合计被罚没4646万元，是今年以来第三方支付行业收到的最大罚单。 其中一张罚单显示，国付宝公司违反了清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，央行对其进行了警告，并作出没收违法所得2217.6万元，罚款2229.6万元，合计4447.2万元。 另一张罚单则显示，因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为等，央行对国付宝还处以了总计199万元的罚款。 事实上，去年下半年以来，在严监管的态势下，不管是金融机构还是支付机构均频频收到罚单，且呈现常态化和密集化的趋势。小编统计了今年以来的第三方支付机构罚单，至8月6日，累计罚单数量达到62张，累计罚没1.66亿元。 | |
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